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招財樂投顧目前提供如下服務：
（1）通過對投資目的、風險偏好等客戶情況的了解和分析，基于客戶需求和風險承受能力，為客戶提供投顧組合策略匹配建議。
（2）根據(jù)客戶授權，代理客戶開立基金交易相關賬戶，并做出具體基金品種、數(shù)量和買賣時機的決策。
（3）根據(jù)投資顧問服務協(xié)議等法律文件約定，幫助客戶管理授權賬戶資產，代理客戶執(zhí)行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請。
（4）為客戶提供資產分析、定期投顧賬戶報告、市場投資機會分析等陪伴式服務。

（1）招商基金投顧團隊、研究團隊按照基金所屬投資類型進行分類，對基金管理人、基金經理及基金產品進行定量及定性評估，綜合考慮基本概況、投資風格、管理資產規(guī)模和業(yè)績表現(xiàn)、業(yè)績穩(wěn)定性、合規(guī)風控能力等指標進行評估。
（2）招商基金投顧團隊、研究團隊對每一只備選基金產品及相關基金管理人實施標準化、流程化的盡職調查，形成評估報告。
（3）招商基金組建投資決策委員會，對投顧服務基金池、投資組合策略進行審議，審議通過后，納入投顧組合產品池。

（1）大類資產配置階段：若宏觀擇時模型的信號發(fā)生變化，則對相應大類資產配置比例進行調整，或者當一些較大的政策事件或宏觀環(huán)境發(fā)生顯著變化的時候，對大類資產配置進行相應調整。
（2）基金選擇階段：若同類基金標的的優(yōu)選排名發(fā)生顯著改變、標的基金出現(xiàn)風險事件或者標的基金的預期風格發(fā)生較大偏離，則會進行持倉基金重新調整。
（3）風險控制階段：如果組合的實際運作情況相較既定的風險收益特征出現(xiàn)偏離，會進行風險預警和原因檢視，并進行資產配置的調整。

投顧費：按照組合特征及風險等級不同，費率區(qū)間為0.20%/年-0.80%/年。組合投顧費每日計提，按季度收取。投顧費用直接從委托資產中收取，無需單獨繳納。
認、申購費：投顧交易中申購招商基金管理的基金產品減免認、申購費用 (通過貨幣基金轉購)；認、申購非招商基金管理的基金產品，認、申購費用以合作基金銷售機構公告和規(guī)定為準。
贖回費：投顧交易中贖回招商基金管理的基金產品減免贖回費用（按照相關法規(guī)、基金招募說明書約定應當收取，并計入基金財產的贖回費用除外）；贖回非招商基金管理的基金產品，贖回費用以合作基金銷售機構公告和規(guī)定為準。策略內非貨幣基金持有期不滿7天申請贖回的，按照相關基金合同約定，基金管理人收取不低于1.5%的贖回費用。